재무 고문

이른 아침

• 뉴스를 읽고 시사 뉴스, 특히 내 고객 계정에 영향을 미치는 금융 뉴스를 최신 상태로 유지하세요.

오전 중반

• 고객에게 응답하세요.
• 주문하고 포트폴리오를 업데이트하세요.
• 시장 업데이트 관련 회의에 참석하세요.

점심/오후

• 고객과 만나거나 고객이 사용하는 다양한 펀드 매니저에 대한 실사 회의에 참석하세요.

저녁

• 직장인이라면 네트워킹 이벤트, CE 이벤트, 사교 모임에 참석하세요.

투자
개인 재정 고문은 개인의 재정적 필요를 평가하고 투자(주식 및 채권 등), 세법, 보험 결정에 도움을 줍니다. 어드바이저는 고객이 교육비나 은퇴와 같은 단기 및 장기 목표를 계획할 수 있도록 도와줍니다. 고객의 목표에 맞는 투자를 추천합니다. 고객의 결정에 따라 고객의 돈을 투자합니다.

• 고객과 직접 만나 재무 목표에 대해 논의하세요.
• 제공하는 금융 서비스 유형을 설명합니다.
• 고객에게 투자 옵션과 잠재적 위험에 대해 교육하고 질문에 답변하세요.
• 고객에게 투자를 추천하거나 고객을 대신하여 투자를 선택합니다.
• 고객이 교육비나 은퇴와 같은 특정 상황에 대비하여 계획을 세울 수 있도록 도와주세요.
• 고객의 계정을 모니터링하고 계정 실적을 개선하거나 결혼이나 출산과 같은 인생의 변화를 수용하기 위해 변경이 필요한지 결정합니다.
• 투자 기회를 조사하세요.

마케팅
많은 개인 재무 설계사는 서비스 마케팅에 많은 시간을 할애하며, 세미나를 열거나 비즈니스 및 소셜 네트워킹을 통해 잠재 고객을 만납니다. 네트워킹은 비슷한 관심사를 가진 사람 또는 그룹을 만나 정보를 교환하는 과정입니다.

• 영업 기술
• 분석 기술
• 대인 커뮤니케이션 기술
• 수학 및 금융

• 일반 원칙
• 보험
• 소득세
• 투자
• 은퇴 계획
• 부동산 계획

주요 브로커 딜러

• 최근 금융회사 통폐합으로 인해 몇 개 남지 않았습니다.
• 지급액(30~45%)은 적지만 간접비(비서, 전화, 재료, 소모품, 운영, 보험)를 지불합니다.
• 내셔널: 모건 스탠리 스미스 바니, 뱅크 오브 아메리카의 메릴린치, UBS, 웰스파고)
• 지역: 지역: 레이몬드 제임스, 아메리프라이즈 파이낸셜... 등
• 부티크(고액 순자산 투자자 대상): 크레딧 스위스, 도이치 뱅크, 바클레이즈

독립 브로커 딜러(소규모 회사)

• 더 높은 지급금(70~90%)을 받지만 어드바이저가 모든 간접비를 부담해야 하고 지원과 브랜드 인지도가 높지 않습니다.

이직률이 90%에 달하기 때문에 사람들이 오래 머물지 않습니다. 장시간 일하고 모든 옳은 일을 할 수 있지만 순자산이 높은 고객을 확보하지 못하면 비즈니스에서 살아남을 수 없습니다.

• 모의 주식 포트폴리오(야후 파이낸스)로 플레이했습니다.
• 투자에 관심이 있습니다.
• 주식 시장에 관심이 있었습니다.